Convertir ses relevés bancaires en Excel pour un dossier de prêt immobilier

Quand vous montez un dossier de prêt immobilier, la banque ou le courtier demande en général les 3 derniers mois de relevés de tous vos comptes. Au-delà de les fournir, il y a un vrai intérêt à les convertir en Excel : analyser vous-même ce que la banque va regarder, et corriger ce qui peut être corrigé avant de déposer.

Ce que la banque regarde dans vos relevés

• Revenus réguliers (salaires, revenus locatifs) et leur stabilité.
• Charges fixes : loyer, crédits en cours, pensions.
• Le taux d'endettement (mensualités / revenus, plafond usuel ~35 %).
• Le « reste à vivre » après charges.
• Les signaux négatifs : découverts, rejets de prélèvement, jeux d'argent.

Pourquoi passer par Excel

En PDF, ces informations sont noyées. Converties en tableur et catégorisées, vos opérations se totalisent par poste en quelques secondes : vous voyez vos revenus moyens, vos charges récurrentes, et vous pouvez simuler le ratio que le courtier va calculer. Mieux vaut découvrir un découvert récurrent avant la banque.

Convertir vos relevés

Déposez vos relevés PDF (toutes banques) : bankpdf en extrait les opérations, applique 15 catégories, et exporte un Excel propre. Vous pouvez convertir plusieurs mois et plusieurs comptes en une fois et les fusionner pour une vue d'ensemble.

Vos données restent privées (hébergement UE, RGPD) — un point important pour des documents aussi sensibles que des relevés bancaires destinés à une demande de crédit.